Finansiell rådgiver Jobbbeskrivelse, ferdigheter og lønn

Finansrådgivere hjelper kunder med å skape gjennomførbare planer for å forvalte sin økonomi i forhold til individuelle og familiens situasjoner.

I de tidlige stadiene av sine karrierer bruker økonomiske rådgivere mye tid og energi på å fylle ut sine klientroster ved å prospektere nye kunder. De møtes med utsiktene og prøver å overbevise dem om å logge på som klienter. De engasjerer etablerte kunder og intervjuer dem for å vurdere deres risikotoleranse og finansielle mål.

Finansielle rådgivere anbefaler en blanding av investeringer, inkludert aksjer, obligasjoner, verdipapirforeninger og eiendomsmegling for å hjelpe kundene med å nå sine mål for høyskolebesparelser, pensjon og velstandsbygging. De anbefaler en tildeling av eiendeler i samsvar med risikotoleransen til klientene og deres livsstil.

Hvor Finansielle Rådgivere Arbeider

Finansrådgivere jobber ofte for store finansielle tjenester, men de kan bli stasjonert i små lokale kontorer for disse firmaene. Mange finansielle rådgivere driver sine egne virksomheter og arbeider selvstendig eller med noen få partnere.

Utdanning, opplæring og sertifiseringer

Finansrådgivere må tjene en bachelorgrad for å kvalifisere seg til stillinger. Rådgivere drar nytte av kurs i økonomi, matematikk, økonomi, investeringer, regnskap og beskatning.

De fleste finansielle tjenester bedrifter har opplæringsprogrammer å utstyre nyutdannede og karrierevekslere med grunnleggende kunnskaper og ferdigheter. Finansielle rådgivere kan øke sin troverdighet hos kunder ved å tjene en økonomisk planlegging sertifisering som Certified Financial Planner (CFP) betegnelse. Selv om det ikke kreves, vil en mastergrad i økonomi, bedriftsøkonomi eller andre lignende felt ofte bidra med fremskritt.

Finansiell rådgiver Lønn

Ifølge Bureau of Labor Statistics (BLS) tjente finansielle rådgivere i gjennomsnitt 90 6040 dollar årlig pr. 2017. De 10 prosent av finansrådgiverne tjente minst 208 000 dollar, mens de 10 prosentene tjente mindre enn 40 800 dollar. Finansrådgivere som arbeider for investeringsfirmaer, tjente høyere enn gjennomsnittlig lønn og rådgivere som jobber for fellesskapsbanker og kredittforeninger hadde en tendens til å oppnå lavere enn gjennomsnittlig lønn.

Rådgivere som er ansatt i finansielle tjenester, mottar ofte bonuser, og at kompensasjon ikke er inkludert i disse tallene. Kompensasjon er knyttet direkte til produktiviteten i form av gebyrer for solgte produkter, forvaltede eiendeler og / eller antall genererte finansielle planer.

Siden lønns- og arbeidssikkerhet er sterkt basert på ytelse, er det en høy utvaskingsrate for nye rådgivere som ikke klarer å møte utfordringen med å bygge en levedyktig liste over kunder.

Ferdigheter Nødvendig

I tillegg til å forstå forretninger og økonomi, er analytiske ferdigheter og menneskelige ferdigheter svært viktige for suksess som finansiell rådgiver. Rådgivere trenger å kunne lese data, gjenkjenne trender og forutse hvor markeder skal være mest verdifulle for sine kunder. I tillegg må rådgivere være hyggelige og troverdige. Å være vellykket krever at du bygger en kundebase, og det betyr at du overbeviser folk om at du kan være en pålitelig kilde for informasjon og retning angående deres investeringer.

Uansett hvor god en finansiell rådgiver kan være med tallene, vil det være vanskelig å bygge en kundebase uten sterke menneskelige ferdigheter.

Sysselsetting Outlook

Ifølge Arbeidsstatistikkbyrået forventes ansettelsen av personlige finansielle rådgivere å vokse 15 prosent i løpet av tiåret som slutter i 2026, mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker.

Faktorer som påvirker veksten inkluderer en aldrende befolkning av pensjonister som trenger hjelp med finansiell planlegging og utviklingen mot selvstyrte pensjonsmidler i stedet for bedriftsstyrte pensjoner. Den utvidede bruken av automatiserte planleggingsressurser kan begrense veksten av muligheter for finansielle rådgivere.