Finansiell rådgiver Jobbbeskrivelse: Lønn, ferdigheter og mer

Народная партия Испании теряет людей из-за коррупции

Innholdsfortegnelse:

Finansielle rådgivere og ansvar
Finansiell rådgiver Lønn
Utdanning, opplæring og sertifisering
Finansiell rådgiver Ferdigheter og kompetanser
Jobbutsikt
Arbeidsmiljø
Fremdriftsplan
Hvordan få jobben
Sammenligning av lignende jobber

Finansrådgivere hjelper kundene med å planlegge for sine kortsiktige og langsiktige økonomiske mål, blant annet å kjøpe et hjem, betale for barnas utdanning og pensjon. De kan også gi investerings-, skatte- og forsikringsråd. Finansielle rådgivere bruker mye av sin tid på å undersøke og analysere investeringsmuligheter og møte med kunder og potensielle kunder for å gå over investeringsstrategier.

Finansielle rådgivere og ansvar

Typiske arbeidsoppgaver for en finansiell rådgiver inkluderer:

Markedsundersøkelser
Markedsanalyse
Rekruttere og be om klienter
Vurder kundens behov og mål
Anbefal strategier
Utfør strategier
Overvåk kontoer
Identifiser nye muligheter
Følg Securities and Exchange Commission-forskriftene

Finansrådgivere bistår enkeltpersoner med sine investeringsstrategier ved å vurdere kundens økonomiske situasjoner og gi anbefalinger. Rådgivere utfører ofte strategier for klienter. Klienternes behov kan varieres, inkludert både kortsiktige og langsiktige mål, og rådgivere må presentere en strategi som retter seg mot alle behov. For eksempel kan en klient ønsker å bygge et pensjonsfond i tillegg til å spare for barns høyskoleutgifter som bare kan være noen år i fremtiden.

For å lykkes, må finansielle rådgivere ha en dyp forståelse av investeringsmarkeder og en evne til å identifisere de beste aksjene, obligasjonene eller midlene.

Rekruttering av nye kunder er også en stor del av jobben, spesielt når du starter. Finansielle rådgivere oppnår dette gjennom tradisjonell annonsering, e-post eller kaldt anrop. De kan også holde seminarer om økonomisk planlegging eller snakke på seminarer holdt av andre. Som finansielle rådgivere bygger en kundebase, kan de gjøre mer for å bygge sin virksomhet gjennom muntlig munn, forutsatt at deres nåværende kunder er fornøyd med investeringsrådgivningen de mottar.

Finansiell rådgiver Lønn

Uavhengige finansielle rådgivere tjener vanligvis penger ved å belaste en avgift basert på verdien av kundenes eiendeler. Finansielle rådgivere som jobber for firmaer, blir ofte betalt lønn og bonuser.

Median årlig lønn: $90,640
Topp 10% årlig lønn: $208,000
Bunn 10% årlig lønn: $40,800

Kilde: US Bureau of Labor Statistics, 2017

Utdanning, opplæring og sertifisering

Ingen bestemt fagområde er nødvendig for finansrådgivere å komme i gang i virksomheten, men profesjonell vekst og fremgang er ofte avhengig av riktig sertifisering og en mastergrad.

Utdanning: I det minste trenger finansielle rådgivere en bachelorgrad, og økonomi, økonomi og regnskap representerer generelt de beste banene for å komme i gang i feltet. Å tjene en mastergrad i bedriftsøkonomi eller en mastergrad i økonomi vil hjelpe med fremskritt eller med markedsføring og rekruttering av klienter.
sertifiseringer: Alle som selger finansielle produkter som aksjer, obligasjoner og forsikringspolicyer trenger lisenser for å gjøre det. Finansielle rådgivere som administrerer sine kunders investeringer må registrere seg hos staten eller SEC, avhengig av størrelsen på firmaet de jobber for. Mange finansielle rådgivere tjener den sertifiserte Financial Planner-legitimasjonen fra styret for sertifisert finansiell planlegger (CFP). Dette krever at du skal bestå eksamen etter å ha oppnådd en bachelorgrad og ha tre års erfaring i økonomisk planlegging.

Finansiell rådgiver Ferdigheter og kompetanser

Finansrådgivere trenger ekspertkunnskap om markedsresultater og investeringsstrategier, men de må også ha gode menneskers ferdigheter siden rekruttering av kunder og å tilby råd er en stor del av jobben. Disse er noen verdifulle ferdigheter Finansielle rådgivere bør ha:

Analytisk tenkning: Mye av jobben innebærer å spore data og projisere fremtidige forestillinger av ulike aksjer, obligasjoner og midler. Finansielle rådgivere må kunne bruke denne analysen til kundenes behov. Vurdere disse behovene innebærer også å analysere hvor klientene er, hvor de vil være, og hvor mye tid de må komme dit.
Kommunikasjon: Arbeide med kunder og potensielle kunder er en-mot-en stor del av jobben. Dette inkluderer gode lytteferdigheter siden det er viktig at finansielle rådgivere forstår målene til kundene sine grundig. Offentlig taler er også en faktor hvis finansielle rådgivere deltar i seminarer eller workshops for å tiltrekke seg nye kunder.

Dataferdigheter: Flere dataprogrammer er tilgjengelige for å spore markedsdata, og finansielle rådgivere må være effektive med noen eller alle disse. I tillegg er ekspertfaglighet med regnearkprogramvare som Microsofts Excel viktig for jobben.
salesmanship: Klienter må være overbevist om at hva som helst råd de får fra deres finansielle rådgiver, representerer den beste strategien for pengene sine. Det er finansrådgiverens ansvar å kunne vise kundene hvorfor rådene de gir er det beste handlingsforløpet.

Jobbutsikt

Ifølge US Bureau of Labor Statistics forventes jobbvekst for finansielle rådgivere å være om lag 15 prosent i tiåret som slutter i 2026. Dette er mer enn dobbelt så høyt som veksten i alle arbeidsplasser i gjennomsnitt. Den forventede veksten skyldes i stor grad en økning i personlig pensjonskonto og en reduksjon i tradisjonelle pensjonsmidler.

Arbeidsmiljø

En god del av arbeidet blir brukt på et kontor, analyserer data fra et skrivebord. Finansrådgivere må også møte med kunder og potensielle kunder, og disse møtene kan finne sted på kontoret eller hos kundenes hjem. Seminarer eller workshops kan kreve litt reise.

Fremdriftsplan

Finansielle rådgivere jobber for det meste med standard åpningstider, men noen netter og helger vil bli krevd for å imøtekomme kundenes tidsplaner. Seminarer og workshops er også ofte holdt om kvelden eller helgene.