Hvordan bli en finansiell rådgiver

For å fylle sine klasser av finansielle rådgivere pleide de store Wall Street-firmaene å drive omfattende finansielle rådgivere, hovedsakelig for nyutdannede studenter, men mange av disse programmene har blitt demontert for å spare kostnader. Å komme inn på feltet blir dermed vanskeligere. I stedet stoler bedrifter stadig på å rekruttere erfarne finansielle rådgivere fra konkurrenter.

Bli en finansiell rådgiver

Når verdipapirforetakene trener nye finansielle rådgivere, søker de vanligvis erfarne fagfolk innen finansiell tjenesteyting, som er på utkikk etter en karriereendring. Videre krever det å være finansiell rådgiver ofte intensiv nettverk med sikte på å finne en etablert individuell utøver eller et team som er villig til å ta på lærling, for å hjelpe til med å betjene eller utvide sin forretningsvirksomhet.

Også kultivering av en innflytelsesrik arbeidsplasssponsor med innflytelse og de riktige tilkoblingene kan være en billett for å komme inn i det finansielle rådgivningsområdet fra andre stillinger i finansielle tjenester.

Tidligere sertifisering og erfaring som finansiell planlegger kan være en spesielt nyttig bakgrunn for noen interessert i å gjøre overgangen til å bli en finansiell rådgiver. Faktisk ser et økende antall finansrådgivergrupper og praksisgrupper seg inn i verdien av å bringe finansielle planleggingsspesialister om bord som medlemmer.

Vær oppmerksom på at mange økonomiske rådgivere, inkludert de som ansetter ledende verdipapirforetak, effektivt utvikler seg til familiebedrifter, med barn eller andre slektninger til grunnleggeren eller hovedrådgiveren som blir bragt inn for å bistå med og etter hvert arve praksis.

utdanning

Minst en bachelorgrad er forventet for en finansiell rådgiver. Kurs i økonomi, regnskap eller økonomi er nyttig, men ikke nødvendig. Sterke kvantitative og problemløsende ferdigheter er avgjørende, men det er også verbal og salgsferdigheter. En Master of Business Administration grad kan øke sjansene for sysselsetting, avhengig av firmaet og situasjonen, som kanskje en grad i juridiske studier eller lov.

sertifisering

Å bli en finansiell rådgiver krever at du gjennomgår Serie 7-eksamenen som tilbys av Financial Regulatory Authority (FINRA) og oppfyller etterutdanningskrav. Du må være sponset av et FINRA medlemsfirma, for eksempel arbeidsgiver, for å sitte på serie 7-eksamen. I enkelte firmaer, for visse ledende finansielle rådgiverstillinger, og i enkelte stater, kan det være nødvendig med en eller flere tilleggsinformasjon.