Finansiell rådgiver Karrierevei

Fordi finansielle rådgivere spiller en viktig rolle i å hjelpe folk med å ta avgjørelser med pengene sine, er veien til å bli en ikke nødvendigvis enkel. Å bli en finansiell rådgiver krever en stor mengde utdannelse, testing og erfaring. Men hvis du holder deg til den banen, kan du åpne opp muligheter for fremdrift og andre karriereflytter i fremtiden.

Utdanning for finansielle rådgivere

Utdanning er et kritisk skritt på veien til å bli finansiell rådgiver. For å starte må du vanligvis ha en bachelorgrad i økonomi, økonomi, statistikk eller et annet finansielt relatert felt. Å tjene en høyere grad kan ikke bare gi deg en konkurransefortrinn når du ser etter arbeid, men noen firmaer krever at deres rådgivere har en mastergrad i bedriftsøkonomi (MBA). I noen tilfeller kan du jobbe på MBA mens du jobber med arbeid på feltet på et lavere nivå.

Personer som ønsker å bli finansielle rådgivere kan også få en eller alle disse sertifiseringer: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Selv om sertifiseringene ikke nødvendigvis kreves for å bli en finansiell rådgiver, kan det være at man kan hjelpe deg med å få mer arbeid og høyere betalingsjobber.

CFA-sertifiseringen anses som den mest prestisjefylte siden det er vanskeligere å få. Det tar omtrent fire år å tjene CFA-legitimasjonen, som innebærer bestått tre eksamener som krever mer enn 300 timer studie hver. Andre krav inkluderer en bachelorgrad, fire eller flere års yrkeserfaring (det behøver ikke å være relatert til finansiering), og to eller tre referansehenvisninger.

For å få en CFP-sertifisering må du ha en bachelorgrad, fullføre kursene som er fastsatt av CFP-styret, og deretter bestå CFP-eksamen. Du må også fullføre 6000 timer (ca. to år) med relatert erfaring før du kan søke om sertifisering, eller 4.000 hvis du oppfyller visse kriterier.

Å tjene en ChFC er litt annerledes. For å få sertifiseringen, kan du fullføre åtte selvstudiumskurs i eget tempo og bestå en avsluttende eksamen innen fire måneder etter ferdigstillelse. Du må også ha tre års fullstendig forretningsopplevelse, eller to år hvis du også har en bachelor eller mastergrad.

Uansett hvilken sertifisering du velger, de alle har videreutdanning og løpende krav til rekertifisering som du må fullføre hvis du vil beholde legitimasjonene dine.

Starter ut som finansiell rådgiver

Siden sertifiseringsprogrammene alle krever litt arbeidserfaring, begynner mange som driver en karriere som finansiell rådgiver uten tidligere erfaring å jobbe i en mer junior type stilling hos et finansielt firma mens de fullfører sin utdanning eller oppnår legitimasjon. Mange bedrifter tilbyr også internships, og hvis du fortsatt er i skole eller nyutdannet, må du sjekke med institusjonen din for å se om den samarbeider med noen firmaer.

Det er mange steder du kan jobbe som finansiell rådgiver, og hvilken type firma du går med, avhenger av hva som er viktigst for deg. Store navnebyråer som Charles Schwab eller Fidelity Investments tilbyr generelt mer robust treningsprogrammer og støtte, men klatring av rekkene i slike store selskaper kan være vanskeligere. Ofte må rådgivere hos store bedrifter også møte tøffe produksjonskvoter.

Mindre, flere boutiquefirmaer tilbyr kanskje ikke det samme treningsnivået eller merkenavnet anerkjennelse du kan få med et større firma, men kompensasjon kan noen ganger være bedre. Du kan også få muligheten til å gjøre flere typer arbeid og få et bredere spekter av erfaring i et mindre firma, og en bedre sjanse til å komme frem i din karriere.

Mange finansrådgivere velger å starte egne selskaper og jobbe for seg selv. Denne ruten er vanligvis bedre egnet for folk som allerede har erfaring i bransjen.

Andre karrieremuligheter for finansielle rådgivere

Å være en finansiell rådgiver kan åpne opp andre mulige karriereveier og muligheter for videreutvikling. For finansielle rådgivere som har utviklet kompetanse på et bestemt område for investering eller kundeservice, er det mulig å bli spesialist på enten regionalt eller nasjonalt nivå innenfor et firma.

I noen firmaer forblir noen finansielle rådgivere teknisk innenfor funksjonen, men reduserer eller eliminerer sine egne samspill med kunder, og i stedet setter seg til aktivt å administrere kundekontoer på vegne av firmaets andre finansielle rådgivere.

De som er interessert i å forvalte et styringsspor, kan fortsette å bli en filial sjef eller filial leder for en finansinstitusjon. Avhengig av firmaets retningslinjer og størrelsen på kontoret, kan en finansiell rådgiver som går inn i en filialledelse, ha eller ikke mulighet til å beholde en forretningsvirksomhet.

Finansrådgivere som går inn i avdelingsleder eller avdelingslederstillinger kan bruke disse postene som stepping stones til regionale eller nasjonale salgsstyringsledere, eller til en rekke lederstillinger på andre områder, for eksempel markedsføring eller produktledelse.