Finansiell rådgiver Jobbtilfredshet og beste arbeidsgivere

Financial Advisor Satisfaction Survey: Det velkjente markedsundersøkelsesfirmaet J.D. Power and Associates (en divisjon av McGraw-Hill) gjennomfører en årlig studie av finansiell rådgivertilfredshet. Studieprøven er hentet fra en database med over 720 000 personer i USA som har Serie 6 eller Serie 7 FINRA-lisenser. Denne databasen vedlikeholdes av et firma kalt kvalifisert media (QM).

Undersøkelseseksempel: En tilfeldig delmengde av mennesker ble trukket fra QM-databasen, i samsvar med statistiske prøveteknikker. Disse personene ble invitert via post for å fullføre en onlineundersøkelse mellom 23. mai og 19. juni 2008. Undersøkelser med svar på minst 50% av spørsmålene som ble benyttet ved beregning av tilfredshet ble behandlet som gyldige, og ble samlet inn fra 3.124 finansielle rådgivere. J.D. Power ga ut resultatene 30. september 2008. Respondenter ble delt inn i to kategorier:

• Ansatte i en meglerforhandler
• Uavhengige finansielle rådgivere som behandler transaksjoner gjennom en gitt meglerforhandler

Drivere av Financial Advisor Satisfaction: JD. Power-undersøkelsen beskriver sine ulike spørsmål i åtte hovedkategorier som gir økonomisk rådgiver tilfredshet. Finansrådgivere ble bedt om å knytte en prosentvekt til hver kategori for å gjenspeile dens betydning for dem, for totalt 100% i alle kategorier. På samme måte måtte finansielle rådgivere også legge vekt på viktigheten av hvert enkelt problem som dekkes under disse åtte kategoriene.

Tallene i parentes nedenfor reflekterer prosentvektene knyttet til den aktuelle kategorien av henholdsvis ansatte finansrådgivere og uavhengige finansielle rådgivere:

• God ytelse (24%, 11%)
• Kompensasjon (16%, 12%)
• Administrasjon og etterlevelse støtte (14%, 18%)
• Intern operativ støtte (12%, 22%)
• Jobboppgaver (11%, 13%)
• Produkter og tilbud (9%, 7%)
• Problemløsning (7%, 17%)
• Arbeidsmiljø (6%, NA)

God ytelse inkluderer økonomiske utsikter, effektivitet av lederskap, konkurranseevne i markedet, og ansettelse og rekruttering.

Kompensasjon inkluderer utbetaling, arbeidssikkerhet, pensjonsytelser og helseforsikring.

Administrativ og etterlevelsestøtte inkluderer nytte av firmaets investeringsforskning, ansattes utdannings muligheter, kvaliteten på informasjonsteknologi, respons på informasjonsteknologipersonell, hensiktsmessighet for overholdelse av tilsyn og mengden administrativt papirarbeid.

Intern operativ støtte Inkluderer kvaliteten, påliteligheten og hjelpsomheten til stipendiatets finansielle rådgivere, andre medarbeidere, støttepersonell og veiledere.

Arbeidsoppgaver Ta med hvor mye utfordring arbeidet gir, friheten gitt finansiell rådgiver til å anbefale de produktene og tjenestene han / hun finner mest hensiktsmessige, og arbeidsbelastningen.

Produkter og tilbud inkludere mangfold av det, konkurranseevnen derav, rimelighet av priser og tilgjengeligheten av kundeopplæringsmateriell.

Arbeidsmiljø inkluderer kontorforhold, kleskode og kvalitet på pauseområder.

Beste firmaer for finansielle rådgivere: Bedrifter ble gitt en score på en 1000 poeng skala, basert på svar fra finansielle rådgivere til spørsmålet spørsmålene. Responsene ble vektet i henhold til den relative betydningen av respondentene på de ulike driverne, samt av selskapenes markedsandeler. Kun firmaer med minst 100 gyldige undersøkelser ble vurdert.

Respons fra uavhengige finansielle rådgivere var ikke robust nok til å rangere bedrifter, gitt J.D. Powers standarder, fra deres synspunkt. Ansatte finansrådgivere rangerte bedriftene på denne måten:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Bransje Gjennomsnitt = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power utgitt enkelte firma rangeringer på syv av de åtte målekategoriene. De utelukket problemløsning.

• Edward Jones, Raymond James og Merrill Lynch var over bransjens gjennomsnitt i alle syv kategorier.
• Merrill Lynch var tredje i hver kategori.
• Edward Jones var først i tre kategorier: arbeidsmiljø, intern operativ støtte, og administrasjon og compliance support. Det var andre i resten.
• Raymond James var først i fire kategorier: arbeidsoppgaver, produkter og tilbud, kompensasjon og solid ytelse. Det var andre i resten.
• UBS og Wachovia var under gjennomsnittet i alle kategorier unntatt arbeidsmiljø.

• UBS avsluttet sist i fem kategorier.
• Citigroup var over gjennomsnittet bare i jobboppgaver og kompensasjon.

Et problematisk element i studien er at et stort fullverdig verdipapirfirma, Morgan Stanley, ikke fremkalte nok gyldige svar til å bli rangert.