Financial Planner Jobbbeskrivelse, Lønn, Ferdigheter, og mer

En finansiell planlegger rådgiver enkeltpersoner i å styre sin personlige økonomi. Mange planleggere arbeider selvstendig eller i småbedrifter, selv om større finansielle tjenesteselskaper enten legger til økonomiske planleggere til sine staber eller insisterer på at deres finansielle rådgivere eller finansielle konsulenter også blir sertifisert som økonomiske planleggere.

En finansiell planlegger omhandler saker som:

• Lagre for pensjonering
• Lagre for høyskole
• Lagre for hjemme- eller bilkjøp
• budsjettering
• Utgiftskontroll
• Låne
• Investering

En finansiell planlegger hjelper kundene med å lage personlige budsjetter, kontrollere utgifter, sette mål for lagring og implementere strategier for å samle rikdom. De kan ha samarbeidsforhold med finansielle rådgivere, investeringsforvaltere eller fondsbaserte selskaper ved å benytte disse spesialistene til den faktiske investeringen av sine kunders midler.

Arbeidet krever at man holder seg oppdatert med utviklingen i finansielle produkter, skattelov og strategier for personlig økonomistyring, særlig om pensjonsplaner og eiendommer. Suksess krever også salgsmuligheter, både i oppkjøpet av nye kunder og i utviklingen av nye ideer for å forbedre den økonomiske situasjonen til eksisterende kunder.

Financial Planner Plikt og ansvar

En finansiell planleggers faste oppgaver inkluderer:

• Gir økonomisk planlegging, forsikring og investeringstjenester til kunder
• Sikring av kundeoppføringer opprettholdes og holdes gjeldende
• Dyrke og opprettholde pågående relasjoner med kunder ved å spore suksessene og holde dem informert om eventuelle endringer som kan påvirke deres økonomi
• Fungerer som en kontakt mellom klienten og andre finansielle fagfolk
• Veiledende kunder gjennom personlig økonomisk analyse, inkludert målinnstilling
• Hjelpe klienter med eiendomsadministrasjon, selvangivelser, budsjetter eller andre økonomiske oppgaver

Financial Planner Lønn

Finansiell planlegger lønn varierer avhengig av om du jobber for en finansinstitusjon eller er i privat praksis. Andre avgjørende faktorer inkluderer kompetanseområder, sertifiseringer og grader:

• Median årlig lønn: $ 62.000 ($ 22.72 / time)
• Topp 10% årlig lønn: $ 112,000 ($ 50,00 / time)
• Bunn 10% årlig lønn: $ 40,000 ($ 13,23 / time)

Utdanningskrav og kvalifikasjoner

For å bli en finansiell planlegger kan utdanning spille en viktig rolle.

• EN bachelor grad er det minimale utdanningsbehovet forventet av en finansiell planlegger.
• Arbeids i økonomi, regnskap eller økonomi er nyttig, men ikke nødvendig.
• En Master of Business Administration (MBA) grad kan gi deg en spesielt ønskelig jobb kandidat, avhengig av firmaet.

De juridiske kravene til drift som finansiell planlegger varierer etter stat. Men selv i stater hvor det ikke er obligatorisk, er bestått eksamen bestått for å bli sertifisert finansiell planlegger. CFP-betegnelsen øker din troverdighet og markedsførbarhet til potensielle arbeidsgivere og kunder.

I henhold til Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), for å bli sertifisert, må du oppfylle følgende krav:

• Utdanning: Gjennomføring av en høyskole-grad i personlig økonomisk planlegging eller en CFP Board-akseptert ekvivalent, inkludert gjennomføring av et økonomisk planutvikling (capstone) kurs registrert hos CFP Board.
• Undersøkelse: En bachelorgrad er en betingelse for første sertifisering, men det trenger ikke å bli møtt før du registrerer deg for eksamen.
• Erfaring: Fordi CFP-sertifisering indikerer at klientene dine har mulighet til å gi økonomisk planlegging uten tilsyn, krever CFP-styret at du har 6.000 timers erfaring gjennom standardveien, eller 4.000 timers erfaring gjennom læringsveien som oppfyller flere krav.

• etikk: Som sertifisert finansiell planlegger må du være enig i å følge de høye standarder for etikk og praksis som er skissert i CFP-styrets standarder for profesjonell adferd. I tillegg til å gjennomgå en bakgrunnskontroll, må du fylle ut et CFP-sertifiseringsprogram som du må utlevere informasjon om bakgrunnen din.

Faglig kompetanse og kompetanse i finansiell planlegger

Finansielle planleggere trenger et utvalg av kvaliteter til å utføre jobben sin optimalt:

• Analytiske og problemløsende ferdigheter: Evne til å analysere markedets økonomiske data og gi riktig økonomisk rådgivning til kunder
• Eksepsjonell kommunikasjon, presentasjon og forhandlingsferdigheter
• Kommunikasjon og mellommenneskelige ferdigheter: Evne til å søke ny virksomhet, nettverk med medarbeidere, og administrere relasjoner med kunder
• Organisert og detaljorientert: Riktig tildele tiden som er nødvendig for å administrere hver kundes økonomi og risiko, og sjekke detaljer for å minimere risikoen for feil

Jobbutsikt

Finansiell rådgivning jobber, der finansiell planlegging er klassifisert, forventes å fortsette å vokse med 15% til 2026, ifølge Bureau of Labor Statistics. Underkategori av finansiell planlegging har en tendens til å følge nøye med trenden for finansiell rådgivning som helhet.

Arbeidsmiljø

Finansielle planleggere jobber ofte i investeringsselskaper eller banker. Andre er selvstendig næringsdrivende eller ansatt i små, uavhengige praksisgrupper. Deres arbeid kan kreve at de reiser, for eksempel å delta på konferanser, undervisningskurs, besøke kunder og delta på nettverksarrangementer for å tiltrekke seg nye kunder.

Fremdriftsplan

Tidsforpliktelsen er svært variabel og avhengig av type praksis, klientens arbeidsbelastning og tid og krefter som kreves for å skaffe nye kunder. Dermed kan det variere fra en deltidsarbeid på under 40 timer per uke til en som langt overstiger 40 timer.

For å imøtekomme deres kunders tidsplaner, må økonomiske planleggere være tilgjengelige for møter og telefonkonsultasjoner om kveldene og i helgene. I tillegg kan det være nødvendig med lengre timer å gjennomføre analyse, forskning og videreutdanning.

Sammenligning av lignende jobber

De som er interessert i en finansiell planlegging karriere kan også vurdere å vurdere disse lignende stillinger, sammen med median lønn:

• Sertifisert finansiell planlegger: $66,499
• Finansdirektør: $130,181
• Finansiell rådgiver: $58,660
• Finansrådgiver: $41,874
• Finansanalytiker: $59,422
• Finansiell konsulent: $66,314
• Investeringskonsulent: $67,492
• Porteføljeforvalter: $84,635
• Privatbanker: $69,721
• Tillitsmann: $66,090

Hvordan få jobben

SØKE OM

En rekke karriere nettsteder inkluderer jobboppføringer for finansielle planleggere, iHireFinance har finansielle planleggerstillinger. Andre jobbsider inkluderer LinkedIn, Indeed, og CareerBuilder. Disse områdene gir også tips for gjenoppta- og skrivbrevskriving, samt å få og mestre et intervju.

Internships

Se etter praktik fra ulike finansielle planleggingsfirmaer i ditt område, og jobber med ulike firmaer for å bestemme hvilken type firma og bedrift som passer dine karrieremål.

NETTVERK

Medlemskap til viktige organisasjoner gir nettverksmuligheter som kan føre til en jobb. Financial Planning Association (FPA) og National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS gir slike muligheter.